Theo cáo trạng, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú, cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV Chi nhánh Quảng Bình nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng (KH) cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ KH , Phú đề nghị KH ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu cần vay của KH.
Bị hại trước HĐXX
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch KH yêu cầu giải ngân với lý do KH bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được. Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho KH số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020 Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 KH, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng. Thông qua “đáo hạn” ngân hàng, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP. Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho KH, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú
HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30.650 triệu đồng. Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30.650 triệu đồng.
Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.